投信・預金/資産運用 解説・用語集
償還乗換優遇制度のタイミングで営業員が来る？
償還乗換優遇制度とは、投資信託の償還金を利用して他の投資信託を購入する（乗換する）場合に、販売会社が手数料を無料化・割引きする制度を意味する。
投資信託の手数料は一部の手数料無料の投信（ノーロード投信）を除いて１～３％が多く、この制度は個人投資家にとっては非常に有益な制度といえる。だが、償還乗換優遇を実施するか否かは販売会社（証券会社・銀行）が判断するため、必ず償還乗換優遇を受けられるわけではない点に注意したい。
また、償還金を受け取るのは償還決算（信託期間の満了日か繰上償還の決定日）から概ね５営業日後となるが、償還乗換優遇を利用できるのは、その支払いから３ヶ月以内となっているケースが多い。そのため、償還乗換優遇が利用できると分かったなら、３ヶ月以内に利用するか否かを決心する必要がある。大抵は、販売会社（証券会社・銀行）の営業員がお伺いだてに来る可能性が高いが。
